近年来，浙江省杭州市邮政分公司积极响应浙江省政府建设“创新型省份”和“数字浙江”的号召，践行集团公司“四梁八柱”战略要求，推进金融业务智能化建设，构建转型发展新格局。在金融跨年度营销活动中，该分公司净增储蓄余额66.93亿元，同比多增22.06亿元。 

　　科技赋能管理：锻金融之骨骼 

　　基础管理好比金融发展之骨骼。杭州市分公司通过搭建小程序，简化网点操作流程，强化过程管控和结果管控，及时纠偏和督导，实现前台操作简单化、后台管理精细化，以信息化的手段夯实转型提能基础。 

　　搭建保险蓄客小程序，前端网点员工通过扫描个人专属二维码，完成意向客户信息及意向产品录入；管理端分设个人、网点、县、市多重权限，一键查询、提取报表，减少了手工登记、多方处理及报送表格等重复劳动。2021年“开门红爆破”阶段，该分公司累计通过小程序蓄客8362人次，蓄客资金达10.59亿元。 

　　搭建活动邀约小程序，实时掌握活动邀约和开展情况。员工扫描二维码进入后台，录入活动主题、邀约客户等信息，客户到访后扫码录入信息签到，填写意见和建议。小程序分设多级权限，可查询活动详情、邀约客户情况及到访情况，有助于了解客户活动偏好、黏度等，避免短期内重复邀约。 

　　科技赋能支撑：强发展之肌肉 

　　营销支撑是金融发展的肌肉。杭州市分公司在客户经营的意向发掘和结果回收两端提供多元支撑，强化智能化建设，实现营销智能化。 

　　打造智慧厅堂，对厅堂叫号机升级改造，对接系统数据，在客户取号时生成一组具有特定含义的识别码并实时打印在取号凭条上。识别码包含客户资产等级、金融产品持有情况、重点客群属性及存款到期、生日等重要信息。员工只需查看识别码内容，即可大致对客户画像，更精准高效地发现客户需求，实现潜在客户“人工识别”向“智能识别”的转变。 

　　开发白名单系统，实现意向清单电子化。员工将意向客户及产品信息录入系统，通过匹配客户资金变动情况，判断意向是否成功回收或转化，便于及时追踪、提供营销线索，一键搜索查询，实现意向管理智能化。白名单系统自2020年10月上线以来，累计收集意向客户4906户，其中新客户677户，价值定期意向转化1804户，转化资金18307万元。 

　　科技赋能经营：活转型之血液 

　　客户是金融发展的血液，客户经营要持续探索新模式，推进线上线下多渠道融合，实现轻型化获客、活客。杭州市分公司启用企业微信外部联系功能，经营端补足线上经营短板，为基层网点搭建与客户线上沟通交流的平台；管理端填补员工与客户微信联系管理上的空白，实时管控客户添加、维护情况，实现离职客户继承与在职管户关系调配。同时，逐步开发上线更多基于企业微信的信息化功能：与AI理财师、云工作室关联应用，搭建精细化、高效化、系统化的客户线上经营管理体系；借助渠道平台资源持续开展客户群内购活动，嵌入传统客户节，提高客户活跃度，发挥协同优势，实现线上线下融合引流；开发保障型保险意向录入端口，实现保险公司数据自动传输，打造健康险销售新模式。 

　　此外，杭州市分公司引入“俏郎中”智慧医疗工具应用于中高端客户维护及健康管理。“俏郎中”以多名省级名中医把脉经验为基础，只需客户手持脉诊仪2分钟，即可有效模拟中医把脉，完成一次对个人免疫力、五脏六腑、气血津液、经络、脊柱五大类60多项指标的全面评估及预警，生成报告并提供调理建议。同时，以15天为周期，鼓励阶段复诊、定期检测，形成客户系统的健康电子档案。以邀约复检、报告解读等手段，实现与客户高频互动，增加接触和交流机会，创造更多营销可能。