广东省邮政分公司按照集团公司代理金融风控合规“雷霆行动”要求，利用自身信息技术发展优势，开发各类代理金融信息系统，提升数字风控预警能力，实现金融风险控制智能化和风险的“早识别、早发现、早预警、早处置”。

　　实现系统支撑 强化履职管理

　　开发综合柜员派驻管理系统。为加强综合柜员派驻管理，及时、充分掌握综合柜员的工作情况，广东省分公司通过系统开发，实现了对综合柜员日常履职的系统化管理。 

　　开发反洗钱预警系统。广东省分公司在省内创新自建系统，逐日提取客户信息缺漏、身份信息过期等异常信息，经过数据加工整合，对异常信息进行实时预警。各级机构反洗钱专员通过该系统进行核查处理，实现敏感数据传递和闭环管理，提升反洗钱管理效率，减少合规管理风险，推动反洗钱工作向事前防控转变。

　　开展人员画像 实施精准排查

　　征信报告导入识别。广东省分公司定期收集员工个人信用报告，防范员工上报伪造征信报告，将人员征信信息数字化，建立和完善个人征信信息档案和台账。对员工信用卡申请和使用情况、贷款申请和使用情况、逾期及呆账等情况进行统计分析。结合员工家庭实际判断其是否存在大额贷款、信用卡套现等异常行为，持续监测、重点管控。 

　　创新征信预警功能。广东省分公司通过分析征信报告数据对其中的风险数据进行预警，对员工的征信报告进行全面监控。目前，该分公司已完成并投入使用员工信用卡激活预警、员工存在经营性贷款预警、员工存在呆账坏账预警、员工存在逾期预警、员工授信额度超过收入预警、员工存在担保预警、员工使用信用卡额度过高预警、员工存在贷后管理预警、员工以贷养贷预警、员工征信报告源文件预警等10个预警模型。系统对高风险人员生成预警信息，推送给检查人员开展排查，并在系统反馈排查结果。 

　　开展全员征信风险画像。广东省分公司自主开发征信风险画像系统，利用多年积累的征信电子数据，对全省1.4万名代理金融从业员工进行22个维度的画像。横向分析了贷款、信用卡、担保、查询4大类指标，纵向分析了每名员工最近3年的指标变化。通过静态指标与动态指标结合，系统既能筛选出高风险员工，也能呈现出员工的具体风险点，具有很强的指向性。广东省分公司通过风险画像系统累计排查员工191名，发现违规人员70名，其中90%以上是新发现的违规人员。

　　建标签库 提高涉案账户管控效能

　　为提高账户排查和管控的效率和效果，降低“误杀”概率，广东省分公司与信息技术中心通力合作，分析总结出涉案账户在资产、社保、活动参与等方面的特征。在省内客管系统的基础上，建立了金融涉案管理客户标签库。该标签库上线资产属性、快进快出、快捷支付、烟草转账等近20个账户标签，可实现快速查询、匹配功能；上线手工录入白名单功能，为网点和各级管理部门提供可疑账户批量查询和匹配工具；形成涉案账户关联图谱，对涉案账户一层、二层关联交易进行分析。金融涉案管理客户标签库的应用，有效提升了广东省分公司断卡工作效果，代理金融网点新增涉案账户显著下降。