浙江省绍兴市邮政分公司始终紧跟代理金融数字化转型战略的步伐，坚持提升内控管理、严防业务风险，实现风控智能化。该分公司持续开展有效的全方位培训，强化考核，筑牢风控基础，在合规化操作、人员梯队建设、精细化管理等方面均取得一定成效。“雷霆行动”期间，绍兴市分公司数据分析团队通过有力的数据支撑、精准的数据分析，为各项检查提供了强有力的保障，起到了至关重要的作用。 

　　潜心打造强队伍 

　　一支素质过硬的队伍是促进业务发展的前提和基础。绍兴市分公司借助浙江省分公司搭建的培训平台，每年安排年轻骨干到省分公司金融业务部学习交流，提高团队数据分析能力。将现场检查与非现场数据分析深度融合，通过提取数据、完善数据、分析数据、现场检查等一系列做法，完善最终检查结果。同时，该分公司还鼓励年轻骨干参加各层级的合规培训，致力于打造一支专业能力强、检查质量高的队伍。

　　优化流程防风险

　　去年，绍兴市分公司积极应用总行合规管理系统提取SQL模型和风险预警指向性分析模型（RWM）的风险数据开展排查工作。一是按浙江省分公司要求提取模型数据。绍兴市分公司按照排查模型清单，每月提取8个模型、每季度提取8个模型、每半年提取5个模型。二是严格执行“三色排查”工作机制。对每期提取的数据开展分析和完善，对数据关联的高风险人员，按照风险程度和风险指向，从高到低标注红、黄、蓝三色。根据“三色排查”工作机制，组织各层级管理人员、合规检查人员进行现场排查。在“雷霆行动”期间，该分公司数据分析团队通过自建模型成功发现2名员工存在涉赌行为。 

　　合规管理促发展 

　　通过“雷霆行动”大规模的检查活动，绍兴市分公司进一步丰富了数据分析团队的实战经验、提升了实战能力。一是对数据的理解、梳理、提炼能力获得提升。通过研读数据，理解数据基本信息，梳理数据中字段信息的逻辑关系，分析团队提炼出数据中重点字段信息。逐一讨论各模型数据信息及核查思路，不断优化数据信息，确保核查结果的准确性和完整性。二是充分认识风控管理以数据为核心的重要性。分析团队依据数据结构，制定排查的可行性方案，寻找业务与合规的平衡点。将排查数据与业务风险点相结合，摸清所在机构的风险现状，从而梳理需要排查的精准数据。最后详细列出数据排查核心指标，有针对性、目的性地开展排查工作，达到有的放矢的效果。三是提高精细化管理水平，提升工作效率。在排查过程中，如果没有数据分析就相当于“盲人摸象”，无法实时把控团队的整体运行状态。对数据的掌控力就是对风险的掌控力。绍兴市分公司通过精细化管理发现存在的问题，对问题进行深入研究和分析，找出问题背后的规律，从而给出解决问题的方案，提升整体工作效率。