近日，广东省东莞市邮政分公司成功落地全国邮政首单代理金融保险金信托业务。产品为友邦盛世经典5年交终身寿险，保费金额为300万元。首笔保险金信托业务的开发，实现了全国邮政代理金融保险金信托业务“从0到1”的突破，标志着广东省邮政分公司代理金融财富管理转型实现了质的飞跃。 

　　当下，保险金信托已成为国内中高净值人士青睐的金融工具之一，它在提供人身保障功能的基础上，很好地满足了中高净值人群家族财富管理与传承的需求。该笔保险金信托业务能够成功落地，得益于近年来东莞市凤岗分公司财富管理转型观念深入人心。作为广东邮政财富管理转型试点单位，东莞市分公司加快推进单一产品销售向综合资产配置转变，加快推进中高端客户由理财经理单兵作战向“财富顾问+理财经理”的团队协作营销模式转型。东莞市分公司财富中后台团队与保险公司深入研究保险金信托的资产配置逻辑，通过开展多轮保险金信托专场培训，提升了理财经理的专业能力。凤岗分公司得知客户有资产配置的需求后，联合财富顾问共同上门营销，从防范风险、传承财富的角度切入，有针对性地为客户提供大额保单与保险金信托方案，得到客户认可。